家族信託の仕組みを知り、お客様への提案に取り入れることは保険会社にとっても大きなメリットがあります。
こちらでは保険会社における家族信託の活用方法について確認していきましょう。

保険の商品を通して顧客のライフプラン設計に関わる保険会社では、様々なお悩み事のご相談をお受けする機会も多いかと思われます。
例えば下記のようなご相談に対し、家族信託の提案はお客様の手助けとなる可能性があります。

認知症になると自分が今まで行ってきた財産管理が難しくなる。その時には子供に所有する不動産の管理・運用、処分を任せられるようにして、そこから得た利益を自分の介護施設費用に充てたい。

自分が亡くなった後、先祖より引き継いできた自宅や土地を長男に引き継がせたいと考えているが、長男には子供がいないため、長男が亡くなった後には次男の息子に確実に引き継げるようにしておきたい。

自分の会社の事業を長女に行ってほしいと考えているので、株式の承継を検討したい。ただし代々引き継いできた会社のため、子供のいない長女の死後、長女の姻族ではなく、次女に株式を承継させたいので二次相続以降もしっかり決めておきたい。

子供に障害のあるため、相続により財産を承継しても子供が管理するのは困難である。自分の死後、子供が生活費に困らないよう、不動産の管理や運営を信頼できる人に頼んでおきたい。

保険会社では顧客の将来設計や財産の承継につき相談される機会が多いですが、家族信託の提案を行うことにより保険商品だけでは解決が難しかった問題についても実現が可能になります。また家族信託は次世代やその次の世代に向けての設定が可能なため、一代限りではなく長期的な関係が築けるのもメリットの一つです。財産管理に関しては富裕層の方のニーズが多いため、家族信託を入り口に富裕層向けの商品提案を行う糸口が見つかるかもしれません。

家族信託は近年注目されはじめてきましたが、まだまだ世間一般に浸透しているとは言えません。そのため、早めに活用することによって、他社との差別化を図ることができます。